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保险理财规划的步骤
理财规划
师为客户制定
保险规划的
主要
步骤
是( )。
答:
制定保险规划的主要步骤是:确定保险标的、选定保险产品、确 定保险金额、明确保险期限四个步骤
。制定保险规划的首要任务是确定保险标的。确定客户 保险需求和保险标的之后,就应该选择准备投保的具体险种。确定保险产品的种类之后,需要 确定保险金额。确定保险金额后,需要确定保险期限,因为这涉及投保人的预期...
保险理财规划的步骤
有哪些
答:
理财规划一般分为四个步骤:第一步、回顾自己的资产状况
。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提;第二步、设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标;第三步、弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设...
保险理财规划
答:
2. 规划步骤:
评估风险状况:分析个人或家庭的财务状况,包括收入、支出、资产和负债等,以确定所面临的风险
。选择保险产品:根据风险评估结果,选择适合的保险产品,如人寿保险、健康保险、财产保险等。制定投资策略:结合个人的投资目标和风险承受能力,确定保险产品的投资配置和缴费计划。3. 理财目标:保险...
23岁,女,欲为全家做个
保险理财规划
,该怎样做
答:
2、保险规划保障内容教育支出、生活费用、医疗费用、养老费用、遗产安排等
。3、个人/家庭拿出多少钱买保险,遵循“双十原则”制定理财规划有个简单原则就是“双十原则”,每年用十分之一的收入作为保费买保险,保障金额为个人/家庭的十年收入。4、确定保障金额用生命价值法(1)生命价值法(又称净收入弥补...
如何通过
保险规划
人生
答:
规划保险方法:
1、先满足保障需求,后考虑投资需求
。许多消费者选择险种的过程中,往往对投资型险种情有独钟,常常选择“高收益,高回报”的险种,而忽视保险最原始的保障功能。其实,意外、疾病才是人生中最难预知和管控的风险,保险的保障意义很大程度就体现在这两类保险上。所以在经济状况一般的情况下...
我想给全家做一下
保险规划
,请专家来帮我看下应该如何做
答:
想给全家做一下
保险规划
,应该如何
规划保险
1、在考虑保险产品的时候可先考虑人身意外险,然后考虑重大疾病保险和住院医疗保险。保额和保费的支出要从实际出发,保额支出一般为年收入的10倍,保费支出一般为年收入的1/10。2、可添购一份
理财
与保障兼具的理财定期返还类保险,在保单个人账户中建立一笔比较...
一个家庭如何制定
保险理财规划
视频时间 01:36
保险
作为家庭
理财
不可分割的组成,那么如何
规划
自己的保险配置才算合理呢...
答:
4321定律指家庭收入较理想的分配方式是:将总收入分成4份,40%用于供房及其他项目的投资,30%用于家庭生活开支,20%用于存款,作为基本保障和应急金,10%用于
保险
。方法/
步骤
40%房贷和投资31定律:每月房贷还款数不宜超总收入1/3例如,家庭月收入为10000元,月供数额的上限最好为3333元,一旦超过这个...
什么是个人
保险理财
产品
规划
,其包括哪些内容?
答:
理财规划
一般分为五个
步骤
:第一步,回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财可以理,这是最基本的前提。第二步,设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。第三步,弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设...
保险理财规划
怎么做,需注意什么?
答:
我国社会现在的家庭形式以“3+2家庭单元”为主,也就是一对夫妇,一个孩子,两位老人。所以在这里对
保险理财规划
进行具体说明时,也以“3+2家庭单元”的模式来举例说明。在这里对所举例子中李先生一家的基本情况进行说明:李先生和太太都是30岁,女儿1岁,身体健康。家庭收入:先生20万/年(税后),...
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