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信贷员利用职务之便借名贷款
骗取
贷款
和诈骗贷款的区别
答:
2、信用社客户经理的近亲属需要
贷款
而又不符合贷款条件时,客户经理将可能采取假借他人的
借名
冒名贷款方式发放关系人贷款。3、当前,信用社为加强
信贷
管理都严格控制贷款跨区,制定了严格的惩罚措施。因为跨区贷款较为明显,客户经理为逃避跨区贷款,将会采取假借辖区内他人名义的借名冒名贷款方式发放跨区贷款。...
冒名
贷款
的定罪量刑
答:
根据《决定》第十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪。《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指:(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;(2)挥霍贷款,或者
用贷款
进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;(3)隐匿贷款...
我和
信贷员
是同事,我因20万元贷款到期,请他找亲友
借名贷款
20万元
答:
贷款
到期了,可以申请续贷
...社
信贷员
(连襟)恶意串通贷款4笔其中两笔
借名贷款
共发放130万元,空白...
答:
不要小
贷
过桥 小心利滚利 利息都还不清 。报警吧 别把自己的人生都给毁了
公职人员违规借贷的八种情形
答:
同时,公职人员违规向管理服务对象借贷,是指公职人员利用职权或职务影响力,向自己管理或服务的对象进行借贷活动。这种行为不仅违反了职业道德,还可能引发权力寻租和腐败问题。例如,某公职人员
利用职务之便
,向管理服务对象
借款
,并以此为要挟,要求对方提供不正当利益。公职人员违规借用管理服务对象钱款、房屋...
农村信用社个人
信贷
业务主要风险点有哪些?我们如何防范?
答:
1、道德风险 (宴请、送礼、拿好处)最终被腐蚀,成交 高风险 业务。2、
信贷员
不专业导致判断错误,如被 客户 欺骗,如客户夸大 收益 、隐藏负债、行业 出现 系统性风险 等 3、抵押物 评估过高,导致客户套现 风险 。4、
借名贷款
导致的纠纷(甲贷款,实际 是乙
用
)5、跨区经营(如你在上海,你放...
案例分析,骗贷案件频发的原因和怎样杜绝骗贷案件发生。
答:
这在规范的银行或信用社是不存在的。再就是假名字也能贷到款,这只能说那位
信贷员
连基本的信贷管理能力都没有了,最起码的
贷款
就是核实名字的真实性,再就是银行
用
存单质押为什么不到信用社来核实呢?还得信用社出具同意质押的承诺,银行才能贷款;第二案例与第一起雷同,只是单位不一样而已。
审计整改通知书范文
答:
责令你联社进行责任划分,督促相关贷款社60日内收回
借名贷款
或还原借款主体。不能收回 的,要严格追究相关人员责任。 (三)冒名贷款X笔,XX万元。XX信用社XX年XX月XX日发放冒名贷款XX万元,
信贷员
XXX,社主任XXX。 违规依据:违反了《河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”》(豫农信文?20xx6号)第三条“不准发放...
工行
贷款
被骗工银
信贷
被骗
答:
案例1——广西玉林
信贷员
冒用143名村民名义骗贷800万被捕 【主要问题】员工道德风险、冒名
贷款
近期多家媒体报道,广西玉林市陆川县某金融机构的信贷员竟冒用...经侦大队接报案后迅速成立专案组展开调查,发现徐某某
利用
工作
职务
便利,利用手中审批发放贷款权利,与其表弟李某某合谋操纵,违规发放贷款60余万元,全部用于其与...
公司让员工以个人名义为公司
贷款
合法吗?
答:
一、公司让员工以个人名义为公司
贷款
合法吗?以你们个人名义去向银行借钱,钱是给公司
用
,自己没有使用,自己其实就成了一个
借款
的 平台;如果公司未能按照银行规定的时间还款,那么银行就会找借款人,借款人就是你们,第一责 任人就是借款人,是你借的钱,这个思路应该清楚吧。如果公司有相应给予你担保...
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