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商业银行授信工作尽职指引
根据《
商业银行授信工作尽职指引
》,下列关于授信工作尽职调查的说法,错 ...
答:
【答案】:C
商业银行
对
授信
业务流程的各项活动都须进行
尽职
调查,所以 C选项说法错误。
根据《
商业银行授信工作尽职指引
》的规定,影响客户资信的重大事项包括...
答:
【答案】:ABCDE
《商业银行授信工作尽职指引》
规定,影响客户资信的重大事项包括:①外部政策变动;②客户组织结构、股权或主要领导人发生变动;③客户的担保超过所设定的担保警戒线;④客户财务收支能力发生重大变化;⑤客户涉及重大诉讼;⑥客户在其他银行交叉违约的历史记录;⑦其他。
根据《
商业银行授信工作尽职指引
》,授信工作人员应当回避其近亲属申请的...
答:
《商业银行授信工作尽职指引》
第4条规定,授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人中请的客户授信业务,应申请回避。
什么是表外
授信
答:
一、根据《
商业银行授信工作尽职指引
》:授信按是否在财务报表中反映可分为表内授信和表外授信。1、表内授信:是指跟资产负债表中资产类科目有关的资产授信。包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等;2、表外授信:是指不在资产负债表中反映,但又必须在资产负债表外专门记载的...
商业银行
表内
授信
包括( )。
答:
【答案】:A,B,C,E 【解析】根据
《商业银行授信工作尽职指引》
第二条,表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等;表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。
商业银行
集团客户
授信
业务风险管理
指引
答:
第四条 本
指引
所称
授信
业务包括:贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等。第五条 本指引所称集团客户授信业务风险是指由于
商业银行
对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度,或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方...
银行
对个人客户
尽职
审查的内容包括哪些?
答:
准备
工作
的内容包括:搜集客户资料、列出调查重点、填写调查提纲、预约客户。对客户
尽职
调查时的基本原则:1、双人调查原则:双人调查原则又被称为AB角原则,是指每笔信贷业务必须至少由主办(A角)、协办(B角)两名信贷人员进行尽职调查,并在调查报告中签署明确意见。2、实地查看原则:实地查看是指信贷...
贷后管理的措施和建议
答:
在《
商业银行授信工作尽职指引
》中,已将授信后管理和问题授信处理作为银行授信业务的重要环节予以强调和规范,充分说明加强贷后管理的重要性。贷后管理是信贷管理的最终环节,对于确保银行贷款安全和案件防控具有至关重要的作用。贷后管理是控制风险、防止不良贷款发生的重要一环。客户的经营财务状况是不断变化的。可能在...
新形势下
商业银行
应如何防范信贷风险
答:
险。将授信风险控制在较小程度,获取化解风险的最佳时机,并以此促进客户经理增强识别风险的能力,和自觉执行业务规范的意识。(三)着引导客户经理树立自我约束的职业理念,建立上下连通、左右贯穿的风管理意识成为每个部门、每一级机构、每一层员工自觉的行为。2004年,我国银监会颁布了《
商业银行授信工作尽职指引
》,首次对...
东莞
银行
处理违章罚款
答:
第三十九条贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按照本办法第三十八条的规定采取监管措施外,还可以按照《
商业银行授信工作尽职指引
》第四十六条、第四十八条的规定进行处罚:(一)降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款;(二)未按照本办法规定签订借款合同的;(三)与借款人串通,违规...
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