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客户信息真实性监管规定
保监会对
客户信息真实性
有哪些
规定
答:
二、各人身保险公司应按下列要求对历史保单开展
客户信息
清查和补充更正工作:(一)各人身保险公司应结合公司实际情况制定有针对性的工作方案,认真组织客户信息清查工作,采用多种方式鼓励客户主动补充更正客户信息,加强对清查和补充更正工作的监督考核,确保基层机构将清查和补充更正工作落实到位。(二)各人身...
若无法核实
客户
证件是否虚假
答:
如果银行无法核实
客户
提交的证件
信息
是否虚假,应当按常规程序开立账户。但是,银行应当监控客户交易行为,发现可疑交易及时采取措施,并报送相关部门。银行在开立账户时需要核实客户的身份证明和其他相关证件信息,以确保客户身份的
真实性
和合法性。然而,有些客户可能会伪造或篡改证件信息,导致银行难以核实客户证...
金融机构
客户
资料保存多少年
答:
根据相关法律
法规
和
监管
要求,金融机构客户资料的保存期限应当不少于5年。这是为了确保金融机构能够及时、准确地提供
客户信息
,以协助进行反洗钱、反恐怖融资等监管工作。保存期限的计算方法是从客户开户或建立业务关系之日起开始计算,到期后需要继续保存至少5年。如果客户资料发生变更,金融机构应当在变更之日...
浅谈寿险公司
客户信息
资料
真实性
准确性管理
答:
4、《人身保险
客户信息真实性
管理暂行办法》第十七条:人身保险公司违反本办法,有下列内控不健全情形之一的,不予许可其设立分支机构的申请:(一)未建立健全客户信息真实性管理制度。(二)核心业务系统、银(邮)保通系统等有关业务系统不具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能。(三)未将客户...
金融机构
客户
身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的《办法...
答:
第六条 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受
监管
等方面的
信息
,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在
客户
身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 金...
金融机构保存
客户
身份资料和交易记录的基本原则是什么?
答:
银行业金融机构应遵循
真实
、及时、完整、有效和安全原则按
规定
管理消费者
信息
。 银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则: 1, 全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期,覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据,覆盖内部数据和外部数据,覆盖
监管
数据,覆盖所有分支机构和附属机构。 2,...
泄露
客户信息
属于什么行为
答:
泄露
客户信息
属于非法泄露个人信息罪,具体如下:1、网络服务提供者拒不履行法律、行政
法规规定
的信息网络安全管理义务,经
监管
部门责令采取改正措施而拒不改正,致使用户的公民个人信息泄露,造成严重后果的;2、非法获取公民个人信息罪是指以窃取或者其他方法非法获取国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗...
反洗钱
客户
身份识别的四个要求
答:
1、对要求建立业务关系或者办理
规定
金额以上的一次性金融业务的
客户
身份进行识别,要求客户出示
真实
有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份
信息
发生变化时,应及时予以更新;2、按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;3、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的...
泄露个人
客户信息
事件,可能给银行带来的行政责任包括
答:
包括两方面:一是对银行的责任,包括没收违法所得、罚款、停业整顿、吊销经营许可证等;二是对直接责任人员的责任,包括罚款、取消任职资格、禁止从事有关金融行业工作等。3、刑事责任。银行保密义务的责任来源1、为
客户信息
保密是银行的法定义务我国《刑法》、《合同法》、《商业银行法》、《反洗钱法》、...
银行保留
客户
资料的时间是多久?
答:
实际上,用户申请贷款需要的银行流水,通常是半年或者以上的。银行流水的要求是稳定的、连续的,如果用户没有稳定的工作,那么需要在半年以前就自己做银行流水。第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构
客户
身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序,根据《中华人民共和国反洗钱法》等...
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