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结算业务的风险防范银行承兑汇票
商业
银行
票据
业务的风险
及
防范
?
答:
签发、贴现无真实交易背景的
银行承兑汇票
违反了《支付
结算
办法》和《商业
汇票承兑
、贴现与再贴现管理暂行办法》的有关规定,因此,银行不仅存在融资性
风险
,同时还承担着潜在的法律风险。 2、信用风险。即在没有缴纳保证金或保证金不足的情况下签发、贴现银行承兑汇票导致大量银行垫款而产生的信用敞口风险。主要表现为:一...
如何
防范银行承兑汇票
违规案件
答:
一、修改和完善相应法律法规,规范银行承兑汇票管理行为,减少内控制度上的漏洞。二、 规范票据印刷,增强票据的防伪功能,改善银行审查票据的技术手段,加强技术
防范
。三、建立和完善
银行承兑汇票风险
控制机制,减少操作风险和道德风险。四、建立完善的社会信用登记咨询体系和严格的监督、执法体系。五、完善集团...
银行承兑汇票
如何控制
风险
答:
金融机构内控制度不严密,银行会计
结算
部门没有建立事前、事中、事后票据
风险防范
等内控制度,票据在前台受理后便不再作检查,或只流于对票据金额与票据数量的核对,因而造成了潜在的票据风险隐患。相关
业务
人员业务素质低,风险防范意识差。目前,
银行承兑汇票
风险是来自多方面的,有市场风险,有信用风险,...
银行承兑汇票
对企业
有什么
好的作用吗?
答:
由于
银行承兑汇票
业务是在银行
结算业务
基础上发展的、是以真实的商品交易为基础的银行信用活动,是银行信用对商业信用的发展和补充。因此,对于建立全国统一的票据市场,完善社会主义市场经济体制,对于增强银行服务功能,扩大商业银行的信用活动范围,对于促进卖方企业的商品销售,降低买方企业的经营成本,都具有积...
银行承兑汇票
是支票吗?
答:
在企业日常的经济活动中,使用
银行承兑汇票
进行
结算业务
十分常见,因为其能大大地提高效率,减少现金交易
的风险
,那么银行承兑汇票是支票吗?银行承兑汇票是支票吗?答案是否定的,银行承兑汇票是商业汇票,本地异地都可以使用,而支票只能是本地,另外银行承兑汇票是远期的,而支票是即期票据。银行承兑汇票是...
结算业务的风险
有哪些?
答:
结算业务
是指各种票据的结算,在银行中介服务中占据着重要的地位,其
风险
主要有:1、诈骗风险。诈骗风险的产生,是由于犯罪分子利用熟悉银行
业务的
优势,把
银行汇票
、
银行承兑汇票
作为作案的对象和工具,辅之以高科技手段,有预谋、有组织地进行钜额的票据诈骗。2、透支风险。是指客户以“三票一卡”中的信用卡为作案工具...
银行承兑汇票
有哪些
风险
答:
风险
:一、承兑犯罪具有交叉性,往往涉及多个罪名,正是这种交叉性复杂性构成了
承兑汇票
犯罪监管的难点。而且,
银行
只能是形式上做一些审查,这就给了一些违法犯罪分子钻空子的机会。二、一些金融掮客利用非法手段从一家银行输出承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金,进入股市操作或进行收购上市...
银行承兑汇票
作为企业之间借款抵押有没有
风险
?
答:
一、
银行承兑汇票
作为企业之间借款抵押有没有
风险
?1、银行承兑汇票正常的情况下是没有风险的;2、此笔银行承兑汇票抵押借款期时间很短,你们公司到银行查询可能就要几个工作日或者时间还要长(因为要等待出票行的回复,看此笔汇票是否是该行开出、有没有法律或债务);3、此笔银行承兑汇票必须查询,从...
如何规避柜面票据
业务的
操作
风险
答:
该行立即启动应急预案,一面稳住客户,一面向
业务
主管部门领导报告,同时将假
银行承兑汇票
予以没收并报警。类似的案例时有发生。银行从业人员都知道,票据贴现、尤其票据质押类业务是商业银行比较常见的业务,其经营风险,除假票欺诈风险之外,大量的却是与柜面相关的
结算风险
,其中退票和拒付占比很大。验票是...
承兑汇票
什么意思?
答:
经购货人承兑的称“商业承兑汇票”,经银行承兑的称“
银行承兑汇票
”。承兑汇票时
的风险防范
风险防范措施:根据“效益性、安全性和流动性”原则,严格按规定审查承兑或者贴现申请人的资格、资信与经营状况。并且按规定对申请办理银行承兑汇票的客户收取合理的保证金,落实相应的担保措施。会计签发时,严格审查...
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