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金融机构的风险划分标准应报送
金融机构的风险划分标准应报送
答:
金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行
。金融机构面临的金融风险主要有:
(1)金融市场风险
。由于金融市场因素的不利变动而导致的金融资产损失的可能性。其中,利率风险尤其重要。(2)信用风险。由于借款人或交易对手的违约而导致的损失的可能性。更一般地,信用风险还包括由于债务人信用评级降低,致使债...
《
金融机构
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的全...
答:
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每半年进行1次审核。 金融机构的风险划分标准应报送
中国人民银行
。 第十九条 在与客户的业务关系存续期间,金融机构...
邮政银行办业务说外国政要什么回事?
答:
金融机构应根据客户或账户的风险等级
,定期审核保存的客户基本信息,对风险等级较高的客户或账户的审核应严于对风险等级较低的客户或账户的审核。对风险等级最高的客户或账户,金融机构至少每半年进行一次审核。金融机构的风险划分标准应报送
中国人民银行
。
贷款
风险
分类
的标准
和要求
答:
分类时,要以资产价值的安全程度为核心,具体可参照贷款
风险
分类
的标准
和要求。 第十九条中国银行业监督管理委员会及其派出机构通过现场检查和非现场监管对贷款分类及其质量进行监督管理。 第二十条商业银行应当按照相关规定,向中国银行业监督管理委员会及其派出
机构报送
贷款分类的数据资料。 第二十一条商业银行应在贷款分类...
邮政银行办业务说外国政要什么回事?
答:
第七条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等
金融机构
和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份...
邮政银行办业务说外国政要什么回事?
答:
第七条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等
金融机构
和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份...
2017年银行从业资格考试辅导之贷款
风险
分类
答:
8.应加强对贷款的期限管理。9.内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估,将结果向上级行或董事会作出书面汇报,并
报送
中国银行业监督管理委员会或其派出
机构
。10.可根据自身实际制定贷款分类制度,细化分类方法,但不得低于《贷款
风险
分类指引》提出
的标准
和要求,并与该指引的贷款...
商业银行的要对
金融
资产分类的结果承担最终责任
答:
商业银行交易账簿下的
金融
资产以及衍生品交易形成的相关资产不包括在本办法之内。 第四条 本办法所称
风险
分类是指商业银行按照风险程度将金融资产
划分
为不同档次的行为。 第五条 商业银行应按照以下原则进行风险分类: (一)真实性原则。风险分类应真实、准确地反映金融资产风险水平。 (二)及时性原则。按照债务人履约能...
银行业
金融机构
国别
风险
管理指引的银行业金融机构国别风险管理指引
答:
第七条 银行业金融机构应当有效识别、计量、监测和控制国别
风险
,在计提准备金时充分考虑国别风险。第八条 中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构依法对银行业
金融机构的
国别风险管理实施监督检查,及时获得银行业金融机构国别风险信息,评价银行业金融机构国别风险管理的有效性。 第九条 银行业金融机构应当...
反洗钱客户
风险
评级工作应遵循的要求
答:
(二)全面性原则。除本指引所列的例外情形外,
金融机构应
全面评估客户及地域、业务、行业(职业)等方面
的风险
状况,科学合理地为每一名客户确定风险等级。(三)同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级
划分
流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同...
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其他人还搜
金融机构配合开展反洗钱调查是指
金融机构应当持续关注客户的
银行应按照办法第37条规定于每年
下列不属于银行卡组织的是
填写票据和结算凭证的基本规定是
风险评估及客户等级划分初评结果
以下属于恐怖融资的是
下列哪些行为是恐怖融资活动
恐怖融资范畴包括哪些