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信贷员利用职务之便借名贷款
冒名
贷款
的定罪量刑
答:
根据《决定》第十条规定,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,构成贷款诈骗罪。《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指:(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;(2)挥霍贷款,或者
用贷款
进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;(3)隐匿贷款...
银行
贷款
融资案例
答:
吴某也未按照规定进行实地调查核实
借款
公司实际经营情况出具调查报告,致使该银行被张某等人
利用
亿鹏公司
贷款
600万元,至案发时造成该银行损失423万余元。 其中缘由很简单,
信贷员之
所为未进行详细调查,是因为业务为领导介绍,客户经理李某供述,大翔公司是小企业金融业务分中心经理邝某介绍的,他们俩曾一起实地视察,发现地址...
骗取
贷款
和诈骗贷款的区别
答:
2、信用社客户经理的近亲属需要
贷款
而又不符合贷款条件时,客户经理将可能采取假借他人的
借名
冒名贷款方式发放关系人贷款。3、当前,信用社为加强
信贷
管理都严格控制贷款跨区,制定了严格的惩罚措施。因为跨区贷款较为明显,客户经理为逃避跨区贷款,将会采取假借辖区内他人名义的借名冒名贷款方式发放跨区贷款。...
农村信用社个人
信贷
业务主要风险点有哪些?我们如何防范?
答:
1、道德风险 (宴请、送礼、拿好处)最终被腐蚀,成交 高风险 业务。2、
信贷员
不专业导致判断错误,如被 客户 欺骗,如客户夸大 收益 、隐藏负债、行业 出现 系统性风险 等 3、抵押物 评估过高,导致客户套现 风险 。4、
借名贷款
导致的纠纷(甲贷款,实际 是乙
用
)5、跨区经营(如你在上海,你放...
信用社:假冒
名贷款
稽核检查方案是什么?
答:
对于查证属实者建议信用社给予举报人精神或物质奖励。二、座谈询问法。冒名
贷款
的主要知情人之一就是
信贷员
,检查组进驻被稽核单位后,检查组要对所有信贷员进行逐一约见谈话询问,告知其冒名贷款的危害和后果,讲明“查出从严、坦白从宽”的基本政策,督促其主动列出所知道的自己和他人经办的所有冒名贷款...
我的身份证被别人拿去
贷款
了将来影响孩子上学吗
答:
如果你们的身份证借给别人去
贷款
的话,他不按期归还,将来出了问题是要由你们来承担责任的。在你们不清楚情况的时候,可能会对你们的信用造成一个明显的影响,这样的话,对孩子的上学也就是上大学,可能会有一点影响。【
银行
信贷员
个人工作总结范文
答:
一是耐心解答
信贷人员
碰到的疑难问题,及时帮助基层处理疑难业务,了解基层对信贷管理的需求,避免了基层和总行职能部门管理脱节的现象;二是协调指导基层做好信贷报表、征信系统日常管理、开户企业贷款卡年审、信贷资产五级分类及
借名
、假冒
名贷款
的排查清收等工作,对正常贷款中逾期及逾期90天以上、到期、欠息等贷款进行风险...
审计整改通知书范文
答:
责令你联社进行责任划分,督促相关贷款社60日内收回
借名贷款
或还原借款主体。不能收回 的,要严格追究相关人员责任。 (三)冒名贷款X笔,XX万元。XX信用社XX年XX月XX日发放冒名贷款XX万元,
信贷员
XXX,社主任XXX。 违规依据:违反了《河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”》(豫农信文?20xx6号)第三条“不准发放...
银行
信贷
部2020年工作总结范文
答:
一是耐心解答
信贷人员
碰到的疑难问题,及时帮助基层处理疑难业务,了解基层对信贷管理的需求,避免了基层和总行职能部门管理脱节的现象;二是协调指导基层做好信贷报表、征信系统日常管理、开户企业贷款卡年审、信贷资产五级分类及
借名
、假冒
名贷款
的排查清收等工作,对正常贷款中逾期及逾期90天以上、到期、欠息等贷款进行风险...
贷款
风险信用风险
答:
基础系数×
贷款
期限换算系数×贷款形态换算系数 贷款风险总额即为全部贷款中的每笔贷款的贷款风险额之和;贷款余额为某一时点银行的贷款总额。 可以
用
同样的方法计算某个
信贷员
所管辖的全部企业的贷款风险度,也可以计算某个
借款
企业或某类借款人全部贷款的贷款风险度。 尽管贷款风险度是个非常有用的工具,但对中国银行来...
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