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理财规划的步骤包括
个人保险
理财规划包括
哪些内容?
答:
个人保险理财产品规划,即是通过购买相关的保险产品,达到对个人(家庭)进行风险管理和投资的目的。一般情况下,个人保险理财产品
规划包括
:财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等内容。制定个人保险理财产品规划要注意的基本问题:1.在购买保险
理财规划
之前,建议消费者保持...
理财
都
包括
哪些方面的内容啊?
答:
4、借钱--负债 当收入超过支出时就要借钱,借钱没
有
马上偿还会累积成负债。负债还清前,每期的支出除生活消费外,还有本金利息摊还支出。如购置自用资产所需房屋贷款与汽车贷款。二、
理财
产品、
规划步骤
和核心 我们最常见的理财产品有:炒金、基金、股票、期货、国债、储蓄、债券、外汇、保险、银行理财...
在线金融
理财
师的在线金融理财师职业道德标准
答:
第七条 “个人理财规划过程”
包括
以下六个
基本步骤
:(一)建立和界定与客户的关系;(二)收集客户信息;(三)分析和评估客户当前的财务状况;(四)制定并向客户提交个人理财规划方案;(五)执行个人理财规划方案;(六)监控个人理财规划方案的执行。第八条 “个人
理财规划的
范围”是指个人理财规划过程所涉及的财务报告的准备...
在制定并向客户提供个人
理财规划
方案前,理财规划师应先完成以下哪些工作...
答:
一名合格的理财师必须具备以下7大知识领域:(1)
理财的
基础知识;(2)金融资产运用的基础知识;(3)有关人生设计的基础知识;(4)房地产运用的基础知识/(5)风险与保险均衡的理财设计知识;(6)节税理财设计的基础知识;(7)财产及财产转移设计的基础知识等。下面将各个知识领域作一些大致的介绍。 一、
有
关理财基础知识 ...
买保险和
理财
观
有
什么关系
答:
此外,信托安排可以将信托财产独立于其他私有财产之外,不受债权人的追索,有保护已有财产免于流失的功能。
包括
:① 人寿保险:寿险、医疗险、意外险、失能险。② 产物保险:火险、责任险。③ 信托。【
理财规划步骤
和核心: 】第一步,回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期,知道有多少财...
理财规划的
基本原则
答:
而到了50岁,你的现金资产
有
200万,那么也只能放30%,也就是最多可放60万在高风险投资上。80法则的目的很明显,其实就是强调了年龄和风险投资之间的关系——年龄越大,就越要减少高风险项目的投资比例,从对收益的追求转向对本金的保障。三、双十定律 双十定律的
规划
对象主要是保险。所谓双十,就是...
个人教育
理财的基本
原则不
包括
以下哪一项
答:
3.下列理财目标中属于短期目标的是( ) A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假 答案:D 4.以下哪一选项不属于个人
理财规划的
内容?( ) A.教育投资规划 B.健康规划 C.退休规划 D.居住规划 答案:B 5.标准的个人理财规划的流程
包括
以下几个
步骤
: I.收集客户资料及个人理财目标 II.综合理财计划的策略整合...
个人教育
理财的基本
原则不
包括
以下哪一项
答:
3.下列理财目标中属于短期目标的是( ) A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假 答案:D 4.以下哪一选项不属于个人
理财规划的
内容?( ) A.教育投资规划 B.健康规划 C.退休规划 D.居住规划 答案:B 5.标准的个人理财规划的流程
包括
以下几个
步骤
: I.收集客户资料及个人理财目标 II.综合理财计划的策略整合...
理财规划的
分类
答:
理财规划
又可分为公司理财规划(Enterprise Financial Planning)和个人理财规划(Personal Financial Planning)。公司理财规划是指企业为了、达到既定的战略目标而制定的、一系列相互协调的计划和决策方案,
包括
投资决策、融资决策、成本管理、现金流管理等。个人理财规划又称私人理财规划,则是指个人或家庭根据家庭...
设计保险
理财规划
方案的
基本
原则和方法主要
包括
哪些方面
答:
保险的基本原则
包括
保险利益原则、最大诚信原则、近因原则和损失补偿原则。1、保险利益原则。是指在签订和履行保险合同
的过程
中,投保人和被保险人对保险标的必须具有保险利益。如果投保人对保险标的不具有保险利益,签订的保险合同无效;保险
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