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银行业金融机构可以不报告
单位要求员工提供个人征信合法吗?不提供
可以
吗
答:
合法,可以。征信记录不仅反映当事人的信用情况,还能反映当事人很多的综合信息。所以,征信
报告
不仅用于对借款人的审查,还广泛地应用于求职招聘、资格审查、报考公务员、担保、租房、业务合作等等,以后如果遇到交易对手要求你提供征信报告,请一定不要奇怪。另外对征信记录较差、还款能力有缺陷的员工,公司...
银监会是如何监查大额交易和可疑交易的,何为大额交易,何为可疑交易...
答:
一、监查大额交易和可疑交易 银监会会有一个专门的反洗钱管理系统,对所有
银行
账户的交易按大额、可疑类型进行分类管理。根据《
金融机构
大额交易和可疑交易
报告
管理办法》第二十条 金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。二、大额交易...
金融机构
应当向中国反洗钱监测分析中心
报告
哪些大额交易
答:
第五条
金融机构
应当
报告
下列大额交易:(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(二)非自然人客户
银行
账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上...
银行业金融机构
非银行支付机构应当按照国家有关规定
答:
第十八条
银行业金融机构
、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测,建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。 中国人民银行统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统,会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易
报告
制度。
银行业金融机构
外部审计监管指引的第四章 终止审计委托
答:
(二)存在严重舞弊行为的;(三)严重违背中国注册会计师审计准则,存在应发现而未发现的重大问题的。对因上述原因被终止委托的外审机构,
银行业金融机构
二年内不得委托其从事审计业务。第十五条 银行业金融机构或外审机构单方要求终止审计委托时,银行业金融机构应当及时
报告
银行业监管机构。
中国银监会对加强
银行业
监管
机构
及银行外部审计沟通工作作了明确要求...
答:
第四,银行发现外审
机构
如存在审计结果严重失实、严重舞弊行为以及严重违背中国注册会计师审计准则,存在应发现而未发现的重大问题的,可以要求银行立即评估委托该外审机构的适当性。第五,银行或外审机构单方要求终止审计委托时,银行应当及时
报告银行业
监管机构,不得因外部审计机构出具保留意见,否定意见或...
中国人民
银行
关于印发《
金融机构
管理规定》的通知
答:
第五条
金融机构
应冠有本规定第三条所列金融机构专用名称,非金融机构一律不得冠有上述名称或与其近似的名称。第二章 金融机构设立的原则和条件第七条 设立金融机构应依据下列原则:(一)符合国民经济发展需要;(二)符合
金融业
发展的政策和方向;(三)符合
银行业
、信托业、保险业、证券业分业经营...
金融机构
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的《办法...
答:
金融机构
应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内,执行本办法的有关要求,驻在国家(地区)有更严格要求的,遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格,但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应向中国人民
银行报告
。 第六条 ...
金融机构
应建立的三个反洗钱基本制度包括哪些
答:
3、客户身份资料和交易记录保存制度:客户身份资料和交易记录保存,是指
金融机构
依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。设立该制度的主要目的有三个:一是作为金融机构履行客户身份识别和交易
报告
义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;三...
什么统筹建立跨
银行业金融机构
非银行支付机构的反洗钱统一监测系统会 ...
答:
重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。
银行业金融机构
、非银行支付机构依照第一款规定开展异常账户和可疑交易监测时,可以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理终端信息等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权,不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。
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境内其他银行业金融机构
金融机构应当自收到人民银行
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金融机构应当根据
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