随着家庭收入的增加和市场不确定性增加，家庭理财的重要性日益凸显。维持家庭稳定和生活质量的挑战迫使每个家庭认真对待理财，尤其是储蓄与投资。尽管有些人认为国家经济尚未富裕，个人收入有限，无法进行理财，但事实上，即使收入相近的亲友也能通过合理规划过得更好，这表明理财意识不可或缺。
投资不仅仅是银行或金融机构的日常活动，真正的投资是让资金自我增值，即“让钱生钱”。成功理财的关键标志包括资产增值、保障安全、抵御风险和为未来养老及子女教育储备。保险在家庭理财中扮演重要角色，如提供养老保障、抵御意外和疾病，是投资的一部分，能在家庭财务中起到保驾护航的作用。
家庭理财大致分为五类：保本型如银行储蓄和保险，收藏型如收藏品，投机型如金融产品，收入型如保险产品等。保险在这些类型中尤其突出，保障家庭资产安全和增值。养老篇强调，养老保险是应对老龄化社会的必需，商业保险在养老保障中的投资性质不容忽视。
对于子女教育，少儿保险分为意外伤害、健康医疗和教育储蓄，早规划、目标明确和充足准备是关键。教育费用的规划需考虑时间弹性、费用增长和保险的豁免条款。
健康方面，大病保障需求的增长警示我们，规划人生医疗基金时要重视大病风险，包括饮食、工作压力和环境因素的影响。理财需要综合考虑，确保资金的安全和增值，避免投机行为带来的不确定性。
家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。