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银行未尽审查义务承担责任
江西
银行
遭骗贷1000万,后续清偿阶段波澜再起
答:
随后,王某显因到期未归还借款及利息,被刑事判决犯骗取贷款、票据承兑罪,有期徒刑八年,并处罚金人民币三十万元,并责令退赔违法所得1000万元。但在后续清偿阶段,担保方却提出异议,称
银行
在审批发放贷款时并
未尽
到
审查义务
,其在此案件中存在重大过失,所以不应
承担
担保
责任
。签订虚假合同 2015年5月18...
保险中介代理机构 缴纳保证金
答:
保证金应当以银行存款形式缴存。保险代理公司和保险经纪公司的保证金按注册资本或出资额的20%缴存。保险代理公司的保证金存款协议中应当约定“未经中国保监会书面批准,保险代理机构不得擅自动用或者处置保证金。
银行未尽审查义务
的,应当在被动用保证金额度内对保险代理机构的债务
承担
连带
责任
。” 保险经纪公司...
金融机构
承担
法律
责任
的情形有
答:
3. 违反诚实经营和审慎经营
义务
的法律
责任
。4. 违反提交财务资料义务的法律责任。5. 补充性制裁措施。二、责任追究主体根据《行政强制法》第六十五条和第六十六条的规定,由金融业监督管理机构对金融机构的违法行为追究法律责任。金融业监督管理机构,在我国主要是指“一行三会”,即中国人民
银行
、中国银行...
金融机构工作人员违反票据法的规定,
承担
哪些法律
责任
答:
贴现或者保证,给当事人造成损失的,由该金融机构与直接
责任
人员依法
承担
连带责任。这里的“连带责任”,是指金融机构与直接责任人员二者都负有赔偿的责任,当其中一方履行了这一赔偿
义务
时,有权要求另一方偿付他应当担负的份额。这样规定,对于促使金融机构严格管理与监督自己的工作人员是非常必要的。
用身份证替别人贷款,有的后果
答:
当事人虽有保管好自己身份证明的义务,但是银行在为个人办理贷款时,本应该履行
审查义务
,审查内容包括身份证是否由本人使用,身份证的真伪等;如果身份证被他人盗用,并在银行成功办理了贷款,如
银行没有尽
到审查义务,由此产生的后果银行应负主要
责任
。《中华人民共和国居民身份证法》第十七条 有下列行为...
别人用我的名在农村信用社贷款产生了不良记录
答:
当事人虽有保管好自己身份证明的义务,但是银行在为个人办理信用卡时,应该履行
审查义务
,审查内容包括身份证是否由本人使用,身份证的真伪等。如果身份证被他人盗用,并在银行成功办理了信用卡,如
银行没有尽
到审查义务,由此产生的后果银行应负主要
责任
。二、信用社用我的名义贷款,使我在银行有了不良记录...
身份信息被盗别人会去造假的身份证去冒用办
银行
卡和手机卡吗?_百度知 ...
答:
同时,你应向当地中国人民
银行
举报该情况,如有证据证明银行存在对客户身份资料
未尽审查义务
的行为,则该行为属于操作规程的缺失,银行应对你造成的损失
承担
相应的民事法律
责任
。《中华人民共和国居民身份证法》:明确规定冒用他人居民身份证的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有...
偷拿家人卡在
银行
柜台提10万现金,银行应
承担责任
吗?
答:
存款人已经去世,按照继承法规定,存款作为遗产必须由法定继承人继承。而存款继承又必须具备有效的继承遗嘱、公证书、民事调解书或判决书和裁定书等法律文书,但因为银行的各种原因并未要求代理人出示,或出示的法律文书属于虚假伪造等,银行仍然
未尽
到
审查义务
,由此给其他继承人带来的损失应该由
银行承担
。
...自己把贷款证上的钱借出去了,
银行
有没有
责任
答:
另一方面,在
银行
方面,如果银行在办理贷款证时没有要求夫妻双方签署相关协议或确认书,仅凭一个人的授权即进行业务操作,那么银行也许会
承担
一部分
责任
,需根据具体情况进行判断。无论如何,在处理此类纠纷时,建议妻子及时与相关部门(如银行、公证处等)进行沟通和协商,寻求专业法律帮助,以维护自己的合法...
一般信用卡盗刷谁的
责任
?
答:
同时,银行并未在ATM机周边设置提醒,警示标示。那么
银行未尽
到提醒义务、安全保障义务。即构成违约,应当
承担
相应违约
责任
。3、刷卡商户:合理审慎义务 当有人持信用卡到商户刷卡消费时,应按特约商户受理协议,商户要尽到合理谨慎的
审查义务
,认真核对持卡人在POS交易凭证上签名是否与卡正面凸印的拼音、卡...
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