银行办卡为啥要工作证明

Question

如题所述

Answer 1

银行办卡要求提供工作证明的原因有以下几点：
反洗钱：银行有义务对客户进行反洗钱的尽职调查。如果实际用途没有问题，说明情况一般都会给予开卡的。
风险控制：为了严格控制银行卡的发放，以及避免银行卡的滥用，银行通过限制使用的方式，去控制和预防银行卡的滥用。特别是针对新开户的客户，一些银行会要求提供工作证明，以确认开户人的身份。
合规管理：在银行开户要提供工作证明的另一个重要原因是配合断卡行动的需求。因为现在网络诈骗泛滥，利用银行卡洗钱跑分猖狂，断卡行动期间，就会从银行卡源头控制，因此新办的卡，为了防止是用来跑分洗钱的话，就会通过限制使用的方式，去控制和预防。
工作证明是指我国公民在日常生产生活经营活动中的一种证明文件，一般用于职称评定、资格考试、工作收入证明等。其需要工作单位出具，并加盖单位鲜章方有效。