大额现金存取的标准是多少?

Question

如题所述

Answer 1

1. 金融机构在监测客户现金交易时，若发现单笔或当日累计人民币交易金额达到20万元，或外币交易等值1万美元，即视为大额交易。
2. 为了防止洗钱行为，国家通过《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对大额现金交易进行监管。商业银行需对达到规定额度的大额现金缴存和支取等交易活动向当地中国人民银行报送相关信息。
3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的第九条规定，除了上述的大额现金交易外，还包括现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，达到相应金额即需报告。
4. 此外，若法人、其他组织、个体工商户或自然人之间的银行账户间单笔或当日累计人民币交易金额超过200万元，或外币等值20万美元，也需向中国人民银行报告。
5. 对于自然人之间的银行账户交易，以及自然人与法人、其他组织或个体工商户之间的交易，若单笔或当日累计人民币金额超过50万元，或外币等值10万美元，同样需要报告。
6. 跨境交易中，若交易一方为自然人且单笔或当日累计等值1万美元以上，也需按照相关规定向中国人民银行报送信息。
7. 上述大额交易的累计金额是指以单一客户为单位，按照资金收入或付出的情况，单边累计计算并报告。需要注意的是，中国人民银行可能针对特定情况有额外规定。