什么是KYC？
如上所述，KYC代表了解您的客户。销售任何产品或最终用户使用服务之前的商业惯例。服务提供商需要从客户那里收集全面的个人信息。收集客户信息以验证这些凭证是公司的责任。在大多数情况下，官方身份证件用于确认客户的身份细节。验证个人身份的哪些方面取决于监管准则或执行KYC验证的业务性质。
为什么需要KYC验证？
在正规经济体系中，企业或公司收集足够的客户信息是非常重要的。在大多数情况下，公司进行KYC验证有两个原因：
一个国家的官方组织必须收集客户信息。
收集公司客户信息并自行核实，避免客户使用虚假身份或伪造财务细节。例如，伪造的银行账户、伪造的信用卡或伪造的身份证件。
通常，手动KYC由公司自己的员工执行。一些公司甚至使用第三方KYC软件来执行数字和更快的KYC验证。这一过程也作为统一的业务实践被集成到基于网络的应用程序或公司的在线系统中。这种统一业务实践的使用案例可以在银行进行的KYC验证中找到。他们不仅核实其分支机构中保留客户的开户资格，还核实那些选择借助远程开户服务开立银行账户的客户。
什么样的企业使用KYC？
KYC核查是所有人都应该而且能够使用的东西。从处理大型投资组合的金融机构到高端游戏平台，每个企业都需要验证用户的身份。电子商务网站需要验证其用户的身份，以避免现金返还请求或信用卡欺诈。社交媒体平台使用KYC验证来确保他们的平台上不允许假冒用户。即使是提供技能发展课程的在线教育网站也可以使用KYC软件来确保只有“真正的”学生使用他们专有的教育材料。
人工智能能为KYC做什么？
简单的回答是：很多。KYC验证成为人工智能的自动事务。任何篡改个人信息或使用假文件执行KYC的企图都可以在智能设计的人工智能的帮助下实时检测出来。请阅读以下内容，了解艾为KYC提供的众多机会。
多种服务
由于人工智能可确保实时执行KYC验证，典型的KYC提供商可以增加向其客户提供的验证服务数量。人脸验证、证件验证、地址验证等各种检查都可以在一个周期内完成，因为AI完全有能力瞬间执行复杂的程序。
多种格式
AI为KYC验证提供了多种格式的机会。OCR技术可以用来直接从身份文件中提取数据，公司可以用它来验证用户的身份。当人工智能接管KYC过程时，借助录制的视频剪辑进行实时视频验证是所有可能的场景。
防止面部欺骗
人脸欺骗攻击正在成为网络诈骗环境下的一种常态。在线欺诈者使用几乎真实但虚假的用户图像来虚假地投射他们实际上并不拥有的身份。面部识别技术可以获得AI的帮助，因此如果将其集成到KYC软件中，就可以摆脱面部欺骗攻击的威胁。
反洗钱/CTF合规
大多数银行组织和金融机构修改其KYC软件和认证服务，以采用反洗钱/CTF合规措施。然而，基于反洗钱的背景调查需要几天甚至几周的时间才能完成。AI可以实时进行复杂的大数据分析。人工智能可以被设计为能够实时执行类似反洗钱的背景调查，从而保护银行和金融机构免受不必要的监管审查和罚款。不用说，这些企业将不得不花费比合规官进行的人工审查更低的成本。
语言支持
凭借识别和阅读世界各地语言的能力，人工智能是KYC工业提供惊人功能的最佳机会：通用语言支持。KYC系统可以读取官方文件上的任何书面文字，并将其与提供的凭据进行匹配，这对在多个国家/地区运营的公司来说是一个巨大的推动力。它使KYC服务提供商能够为其客户提供一种可以在多个国家/地区正常运行的单一产品。
相关问答：银行kyc是什么意思
银行kyc指的是银行等一些金融机构系统里研发出的一种实名认证机制，kyc的英文全称是Know Your Custome，翻译成中文的意思就是“了解你的客户”。银行kyc的创制主要是银行为了预防客户实施反洗钱、利用假身份进行盗窃、从事一些诈骗的犯罪活动。【拓展资料】KYC规则是指了解客户(know-your-customer， KYC)规则。金融机构如不能清晰识别客户身份，便更不愿贷款给客户，阻碍金融普惠，是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。简介：除金融稳定、金融诚信和消费者保护之外，金融普惠也是金融监管的重要目标之一。国际组织反洗钱金融行动特别工作组(FATF)已制定了一系列标准，旨在推动法律、规章和操作准则的有效实施，提高金融诚信度，打击洗钱和恐怖主义融资。有效实现金融诚信的关键在于金融机构需要知道他们的客户是谁。客户匿名的金融体系容易遭到滥用，滋生腐败，也更易带来任人唯亲的风险和相关金融动荡。此外，金融机构如不能清晰识别客户身份，便更不愿贷款给客户，阻碍金融普惠。制定适用于所有金融机构的了解客户(know-your-customer， KYC)规则，是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。此类规则所面临的挑战是确保规则符合金融普惠的目标。世界范围内致力于制定正确了解客户的政策制定者对此已达成共识。FATF (2012)的建议书尤其体现了此种共识，该建议书明确要求按比例原则采用以风险为基础的方法。正如G20创新性的金融普惠原则中所言:“为了实现适当平衡，应认真分析现行制度，确定对服务提供者提出的要求是否与风险相称。”具体如何实施以风险为基础的方法尚不明朗。各类风险的程度及其发生的可能性有多大?对于小客户来说，这些问题也许更为突出。如果KYC规则不区分大小客户，将会削弱金融普惠目标的基础。若对小微账户持有人施用严格规则，金融服务提供者便会因规模不经济而排斥小客户。一般而言，KYC规则需要符合现实情况，并反映那些想要获得金融服务的客户所带来的风险。