个人银行账户进账多少会被查？

Question

如题所述

Answer 1

你问的问题挺实在，我们就直截了当地说吧，这个问题其实没有那么一刀切的答案。你可能听过一些闲聊或者八卦说账户进账多少钱会被查，但事实上，这个问题的答案因地区和具体的银行政策而异。
如果你把大把大把的银子一下子存进去，或者是有一系列看似无关但金额巨大的交易，银行可能会提起眉头，你懂得，这就是他们防止洗钱或其他金融犯罪的一种方式。实际上，许多银行在对异常交易进行监控时，他们更注重的是交易模式而非交易金额。
另外，根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构要对大额和可疑交易报告，具体到个人银行账户，单笔交易在人民币5万元以上（含5万元），或者外币等值1万美元以上（含1万美元），或者在一天内累计达到这个金额，银行都会进行备案，你得注意这个。
但记住了，老兄，就算你的钱多得像沙滩上的沙粒一样，只要你的钱是清白的，你没有做违法的事情，那就没啥好担心的。财务合规，遵纪守法才是王道嘛，对吧？

Answer 2

这问题咱们来磨磨唇皮。首先，大佬，要知道咱们这2023年的税务稽查可是上了一个新台阶。就像恒辉商务咨询咱们一直强调的，咱们应该做一个守法纳税的好公民，毕竟偷税、漏税这类事情，政府可是拿来当主要打击对象的！
那这税务稽查怎么查？呃，那可有点意思，各路大神级的部门联手，比如税务总局、公安部、海关总署，还有中国人民银行，几个部门一起搞，像“空壳企业”、“虚假出口”这类虚假开票骗税的事情可是重点盯着查。
那咱们说到这个“会被查”，这事得具体说说。一般说来，如果咱们的交易看起来有点“蹊跷”，比如你是个小本买卖，每天两三千的营业额，突然账户里多了个一两百万，这种事情嘛，就可能引起注意了。
还有就是你的资金转进转出看起来有点奇怪，比如小额分批转入，然后一下子全部转出，或者一次性转入大量资金，然后分批转出。这些也都可能让银行觉得你的交易有点“不太对劲”。
另外，大佬，咱们说到银行账户，咱可不能忘了咱们的微信、支付宝啊。据说，那个非银行支付机构也要提交大额交易报告了，所以大佬，你那小小的微信、支付宝账户可也得注意哦。
总的来说，大佬，要记住恒辉商务咨询小编的话，咱们做生意，应该守法经营，偷税漏税，那是路子不对。像咱们这些规规矩矩做生意的人，怕什么稽查啊，对吧？咱们，行得正，走得稳，有恒辉商务咨询陪着您，放心大胆地做您的生意吧！