赎回基金是按累计净值算吗？

Question

如题所述

Answer 1

不，赎回基金按单位净值计算，不按累计净值计算。单位净值为当日价格。累计净值是指成立以来的价格，包括以前分红后的净值。
场外基金在交易日下午3点前销售的价格相同，按当日净值计算；3点后或非交易日销售的，按下一个交易日的净值计算。由于场外基金将资金交给基金经理管理，每天只有一个净值，净值在主要基金公司官方网站或销售机构后9点APP可以在上面查看。
累计净值反映了过去的投资能力，这并不意味着未来的投资能力也是如此。因此，累计净值越高越好。
举个例子：A基金于2020年1月发行，2020年赚了50%，所以2021年1月累计净值约为1.5元。B基金于2020年10月发行，假设2021年1月赚了40%，此时B基金累计净值约为1.40元。期间不管怎么分红，A基金和B基金的累计净值仍为1.5元和1.4元。