商业银行法所称的关系人是指

Question

如题所述

Answer 1

商业银行法所称的关系人是指与银行有利益关系的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。

商业银行法将“关系人”定义为与银行有利益关系的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。在银行业务中，与银行有利益关系的各方都被认为是“关系人”，因此需要受到特别关注和管理。具体来说，商业银行法规定，银行应当建立健全内部管理制度，明确关系人的分类、内控流程和管理责任。银行工作人员应当依照法律法规和银行的相关规定，严格遵守职业道德，保护客户和企业的合法权益。同时，银行应当加强对关系人的了解和风险防范。银行应当对客户进行身份识别，核实客户信息，确保客户资料的真实性和完整性，避免被用于非法活动；对于不同类型的关系人，银行应当采取不同的风险防范措施，在业务合规的前提下，保障客户和银行自身的安全。

在商业银行的客户中，哪些人可以被视为“关系人”？商业银行的“关系人”不仅包括与银行有利益关系的客户，还包括董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。这些人员在银行业务运营中均具有重要的影响力和作用。

商业银行需要根据法律法规和内部规定，加强对各类关系人的管理和风险防范，构建安全、稳健的金融环境，保护客户和银行自身的合法权益。

【法律依据】：
《中华人民共和国商业银行法》第三十九条 本法所称的关系人是指商业银行的客户、董事、监事、高级管理人员等自然人、法人和其他组织。