公司对公账户转给个人，要提供个人身份证号吗？

Question

如题所述

Answer 1

022年公转私新规定：
1、公转私，私账每日流水超过20万，会被监控；
2、公转公，每日流水超过50万，会被监控。
3、名义上不能随便进行公转私。但如果要公转私，可以通过以下两种方式：
第一种：网银页面代发工资转账，限额5万元，手续费单笔手续费4元；
第二种：单位结算卡到柜员机直接转账，免收手续费，单笔限额5万元，一天累计限额20万元，一个月累计限额200万元。（银行不同，规定也会有所不同）。
公转私有什么风险点
1、有偷税漏税的嫌疑：
公司财务做账的时候都是需要原始凭证的，但是很多通过个人账户转出去的款项账目不透明，没有依法纳税凭证，很可能不会提供增值税发票，这就有偷税漏税的嫌疑了，企业有面临巨额补税的惩罚。
2、挪用公款的嫌疑：
公司账户一定是要摆在明面上有据可查的，而由公司账户转入老板的私卡中，就很难区分底项款是公用还是私用，根据法律规定，公司的资金必须收到严格的监管，不可以挪用公用，一旦发现有挪用公款的行为，严重的将会判罪入刑。
3、有洗钱的嫌疑：
一旦个人账户大额收款累计次数过多，就会银行列入重点监控对象，排查是否有洗钱的可能，列入重点监控的不仅仅是金额款项大，是一年内收款次数累计次数多的对象。
4、根据大额支付交易的规定：
个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。
法律依据：《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》 第二条 试点原则。
（一）服务优先，提升满意度。以取消企业银行账户开户许可证核发为契机，优化企业银行账户开户流程，切实提高企业开户便捷度和服务满意度，不断增强金融服务实体经济的能力。
（二）放管结合，防范风险。在取消企业银行账户开户许可证核发的同时，强化银行账户事前事中事后管理，督促银行履行客户身份识别义务，切实落实银行账户实名制，有效防范不法分子利用银行账户转移违法犯罪资金。
（三）分步实施，稳妥推进。为维护银行账户管理秩序，按照先企业、后其他单位，先基本存款账户、后其他银行账户，先调整事前审核、后强化事中事后管理的原则，分阶段、稳妥有序推进试点

Answer 2

有人向我转账但需要我的身份证号银行卡号及开户行说是为了公司报销用。
公司转个人的被转账人及被转账公司是需要提供准确的收款人账号，户名，开户行的，一般情况下是不需要提供身份证号码的。
但是部分公司为了更明确的证明被转账人是否出现错误以便更好的证明是会要求其提供身份证号等。
扩展资料：。
公司对公账户转给个人的方法步骤：
1、对公账户转账给个人的方法：在电脑上插入网银盾，登入官网点击“企业客户网上银行登录”登录。
2、选择“转账汇款”，选择“活期转账汇款”，选择付款账户选择子账户，填写收款人真实姓名，填写收款人银行帐号，填写数字金额，确认转账信息。
3、确认无误选择“确认”，输入网银盾密码，转账成功，会显示转账的相关信息。
4、提示对公账户是指基本账户、一般账户、临时账户及专用账户，基本账户一个公司只能开一个。
其他的例如：一般账户，一个公司可以根据业务需要开立多个，没有数量限制。
人民银行的账户管理规定：一个企业只能开立一个基本账户，但是可以开立多个一般账户，如果另外还要开一个可以取款的账户。
而且资金方有一定的专门用处，那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。
5、个人往公司账户上转账几乎没有什么限制，只有公司账户转个人才有许多政策上的限制。
个人可以用多种方式对公司账户转账：
（1）柜台做电汇（要去对公账户的开户行，这样几乎没有手续费的）；
（2）开通网银直接转；
（3）开支票；
（4）柜台开本票。
6、注意点：
（1）不管用哪种方式，都必须清楚的知道对方的账户：公司全名、帐号、开户行的具体名称，这三点十分重要。
（2）公司账户主要分：支票户、一户通、单位卡账户，在网银上自己转的时候要注意选择，跟对方问清楚。