无业游民的银行账户突然存入50万元，这样会有人查吗

Question

如题所述

Answer 1

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
一般来说，普通人平常账户支出就几千，但突然存50万是会被查的，但是只要钱是来源正规，被查也没有关系，对生活是没有影响的，查是为了打击一些洗黑钱和逃税的，为了保住国家的财政稳定，对老百姓也是有好处的，可以查到有没有人贪污老百姓的钱等等。
而如果是平常账户流水比较多的情况下，普通人一次存50万块钱，正常的情况下是不会被查的，只要你没有触犯法律，不是嫌疑人，正当收入得来的都没事儿。
扩展资料：
为什么要反洗钱
（一）洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。
（二）洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。
（三）洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。
洗钱说白了比如有人贪污了10万。但是这钱是新的。有连续编号。如果你去银行存储银行就会发现。所以这个人把这10万钱分开在自己开的店或者公司里以工资或者找零的方式小数额的给别人。
这样政府就很难查得到了。

Answer 2

大多数情况下，50万元已经达到了大多数银行账户的VIP价值。 银行会非常注意这些，尤其是你在那个网点转入，然后就会有人主动跟踪你的号码。 当然，他们不会检查得太深。最麻烦的是银行会马上给你推荐理财产品，只要不是非法收益，银行想查的话就让他们查呗。
拓展资料：
银行是依法设立的经营货币信贷业务的金融机构。它是商品经济和货币经济发展到一定阶段的产物。
银行是金融机构之一。银行分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行和世界银行。
1.中央银行：中国人民银行即中央银行。
2.国有政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行和国家开发银行。
3.国有商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。
4.投资银行：包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、瑞银、法国兴业银行等。
5.世界银行：用于支持各国克服贫困。各种机构在减少贫困和提高生活水平的使命中发挥着独特的作用。
银行业作为中国金融体系的绝对核心，一直保持健康稳定运行。不可否认，在金融危机和国内经济结构调整的影响下，国内银行业面临着一系列不容忽视的深刻挑战。然而，在后金融危机时代，中国银行业仍面临着极其复杂的外部经营环境。
全球经济一体化和经济金融环境的不确定性也使商业银行面临的风险呈现复杂性、突发性、扩散性和快速传播性等新特征。在市场竞争方面，随着金融市场发展和开放程度的不断提高，大型银行面临的竞争格局、空间范围和竞争对手已经并将继续发生深刻变化。
这些都是中国银行业未来发展面临的挑战。因此，我国银行业应以长期信誉和实力为保障，依托信用和网络优势，以广泛的客户资源和信息资源为平台，聚焦沿海发达城市，全面优化提升传统优势。业务，进一步整合和深化现有投行业务，积极拓展财务顾问、银团贷款、杠杆融资 加强对边际投行业务的前瞻性研究，完善投行业务组织体系架构，努力实现投资银行业务规模化经营。