银行营业场所风险等级和防护级别的规定(GA38-2004)的风险等级

Question

如题所述

Answer 1

4.1 风险等级的划分
营业场所风险等级分为三个级别，由低到高依次为：三级风险、二级风险、一级风险。
4.1.1 三级风险单位的定义
符合以下条件之一的营业场所被划定为三级风险单位：
a) 位于乡、镇（村庄）、农牧区、山区或机关、学校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所；
b) 现金出纳柜台数量不超过2个（含2个）的营业场所；
c) 设有现金保管点，存放现金量在5万元（含5万元）以下的营业场所。
4.1.2 二级风险单位的定义
符合以下条件之一的营业场所被划定为二级风险单位：
a) 位于县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所；
b) 与业务库相连，库存现金余额不足80万元的营业场所；
c) 现金出纳柜台数量不超过5个（含5个）的营业场所。
4.1.3 一级风险单位的定义
符合以下条件之一的营业场所被划定为一级风险单位：
a) 与业务库相连，库存现金余额达到80万元（含80万元）人民币以上的营业场所；
b) 现金出纳柜台数量在6个（含6个）以上的营业场所。
4.1.4 风险分类
以下部分涉及的风险包括：
a) 离行式ATM、CDM、CRS等设备；
b) 离行式自助银行。