第一、个人银行账户每天进账2-3万,如果是单笔资金一次性入账,那么银行会进行检查
目前银行对于反洗钱工作高度重视,如果个人账户触发发洗钱的规则,那么银行就会对个人银行账户进行检查。

一般来说,银行对于个人账户的反洗钱监管主要是从资金规模大小来判断的,如果个人账户进出金额过大,那么银行就会对个人银行账户进行检查。还有一种情况就是个人银行账户频繁进行资金交易,银行也会对这类账户进行关注。

如果个人账户每天一次性进账2-3万,那么银行就会怀疑用户的个人银行账户存在洗钱的可能,因为这种情况一般不太符合个人银行账户使用的规则,银行系统就会自动预警。
第二、个人银行账户每天进账2-3万,如果是小金额一笔一笔入账,那么银行就不会检查
如果个人银行账户每天总共进账2-3万,而这些钱又是分成小金额一笔一笔入账,那么银行就不会对个人银行账户进行检查。

个人银行账户一旦被用于洗钱,那么银行账户的现金流就会出现异常的情况,银行系统就会有预警提示。
如果个人银行账户用于接收商店的营业款,那么每天有多笔小金额的资金入账就属于正常情况,如果出现单笔大金额的资金入账,那么与实际的情况就不符合,会引起银行的检查。
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