借卡给别人犯法吗

Question

借卡给别人犯法吗

Answer 1

一、借卡给别人犯法吗
1、借卡给别人犯法。将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定。其次，如果拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，持卡人要承担连带责任。
2、法律依据：《银行卡业务管理办法》 第二十八条
个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；
凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；
银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
二、走账违法吗
1、公司货款打入个人账户，是违反《中华人民共和国会计法》及财务会计准则的行为，还有逃税的嫌疑，是违法行为；
2、如员工个人未经单位同意，将收取的货款直接打入个人账户的，属于挪用资金的行为，情节严重的，可构成挪用资金罪，会被依法追究刑事责任；
3、如果只是个人进行走账，也可能涉及到逃税的问题，也是违法的一种行为，如果被发现了，会被罚款，没收非法所得，甚至是受到刑事处罚等。
所以走账是违法的，不论是以哪种形式进行的，都是违法的，都会受到法律制裁。