涉案人员会根据涉案金额判决相应的处罚和刑期。
这是利用信用卡商家的低利率和相应的返利活动来帮助他人收款。因为看了商家的这个服务会有折扣,可能你收钱的时候不需要花那个服务费,但是有人没有这个资格打不开,然后他通过你的二维码扫描,然后你向他收取高额的服务费,这就是你的收入,然后你就会有其他的返利活动带来非法收入。比如你用信用卡消费,提现达到一定金额,官方银行会给你一定的特权,比如坐飞机头等舱住酒店,免费住宿等,甚至这个活动在你达到一定消费金额的时候有返现。因为每天一个普通人账户里的流动资金达到几百万、几千万,所以被警察注意到了,这个大案子才浮出了水面。
这次,扬州江都警方破获的案件是一个,但分为两类,一类是小案,一类是大案。所谓小案,就是两个人互相申请信用卡套现,然后隔几天就还一次。因为中间没有手续费,银行大量使用信用卡额度后有现金和加分,所以有人钻了空子赚钱。据说积分可以兑换机票和酒店房间,嫌疑人通常先兑换,然后再低价出售。
案件大部分是非法经营收费,银行申请的二维码不收费。犯罪分子可以通过帮助人们套现获得一定的利润,一般来说是手续费的千分之三。你套现的钱越多,赚的就越多。警方破案时涉案金额近百亿元,你可以想象他们赚了多少钱。
其实很多人都知道这个套路,甚至都做过这种行为。比如在一个支付宝活动中,你可以通过每天扫描别人的二维码得到一个红包,有些人故意把自己做成业务码,然后帮别人把花呗套现出来。