大额资金使用管理办法

Question

如题所述

Answer 1

实施该《办法》目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。因为在日常生活中，许多不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为，给日后的案件侦破工作带来了极大的难度。因此实行大额资金登记核实制度，可以有效地保留必要的有用信息，既可以震慑违法犯罪活动，也可以为违法案件的侦破提供必要的线索，因此对于稳定金融秩序、打击洗钱、犯罪等活动具有积极的推动作用。为即将到来的数字人民币的全面推广做好铺垫工作，可以让大家逐渐适应资金的追踪溯源、查询踪迹，好让大家更好地接受数字人民币。

法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。