atm机一天存款多少会被监管？

Question

如题所述

Answer 1

1. 一天内一次性存款超过五万元可能会受到监管。
2. 银行客户可以在ATM机上不限次数地进行存款，但每次存款最高限额为一万元。
3. 银行柜台操作中，若客户存款或取款超过五万元，银行工作人员将执行审查程序，以监测潜在的异常交易。
4. 存入超过二十万元的大额存单，客户需提前一至三天预约银行服务。
5. 中央银行已明确，现金管理的措施旨在打击洗钱、贪污和偷漏税等违法活动。
6. 银行机构正在协作支持国家对上述违法行为的监管与打击，许多储户已接到了更新身份信息的要求。
7. 犯罪分子有时通过银行存款来合法化非法所得资金，监管措施将有效遏制此类行为。
8. 自2022年起，所有超过十万元的存款都必须说明资金来源，以助于监管和阻止贪污犯罪及偷税漏税活动。
9. 中国人民银行已选定浙江省、河北省和深圳市作为大额现金管理试点地区，对公账户的起始监管金额设定为五十万元，对私账户的起始金额分别设定为三十万元、十万元和二十万元。
10. 在试点地区，个人业务中一天内存款超过设定金额，如河北省的个人账户存款超过十万元，将可能触发调查程序并需要进行实名登记。
11. 尽管人民银行发布了大额现金管理的通知，对于大多数人来说，日常存取款不会超过十万元，即使在河北省，也只需进行额外的实名登记程序，不会造成不便。
12. 大额现金交易由于其追踪难度，可能为偷税和洗钱等犯罪提供便利，因此央行出台规范措施以维护金融市场秩序。
13. 尽管对大额现金交易进行管理引起了公众关注，但实际操作中，对于正常存取款活动的公民影响有限，只需遵循额外的程序要求即可。