法律分析：权利金（Premium）即买卖期权合约的价格，是惟一的变量，其他要素都是标准化的。权利金是期权的买方为获取期权合约所赋予的权利而必须支付给卖方的费用，其多少取决于敲定价格、到期时间以及整个期权合约。对期权的卖方来说，权利金是卖出期权的报酬，也就是期权交易的成交价。
法律依据：《中华人民共和国民法典》 第五百九十五条 买卖合同是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。
期权权利金就是买进或卖出期权合约的价格。对于期权的买方来说，为了换取期权赋予买方一定的权利，必须支付一笔权利金给期权卖方。对于期权的卖方来说，卖出期权而承担了必须履行期权合约的义务，为此收取一笔权利金作为报酬。由于权利金是由买方负担的，是买方在出现最不利的变动时所要承担的最高损失金额，因此权利金也称作“保险金”。因它是买进或卖出权利的价格，故又称“权价”或“期权价格”。
权利金=内涵价值+时间价值
权利金金额的多少取决于整个期权合约时间、合约月份及所选择的行权价格等。期权的权利金一定等于其内涵价值与时间价值的总和。
内涵价值（intrinsic value）又称内在价值，是指立即履行期权合约时可获取的总利润，是权利金中的实值部分，是看涨期权行权价格低于标的物价格的差额，或看跌期权的行权价格高于标的物价格的差额。
内涵价值=期权的实值部分
期权的内在价值绝对不小于零。它反映了期权合约行权价格与相关标的合约市场价格之间的关系。
举个例子
某品种期货价格为5100元/吨，行权价格为5000元/吨的看涨期权具有100元/吨的内在价值（5100-5000=100）。
记住：实值期权具有内在价值。平值期权内在价值为零。虚值期权无内在价值。
看涨期权
（一）当看涨期权的行权价格低于相关标的价格，即行权后能获利时，该看涨期权为“实值期权”，具有内在价值。比如，某品种看涨期权合约行权价格为5000元/吨，期货价格为5100元/吨，此时，该期权实值部分为100元/吨，即内在价值为100元/吨。
（二）当看涨期权的行权价格与相关标的价格相等或非常相近，该期权为“平值期权”，内在价值为零。如某品种期货价格为5000元/吨，看涨期权行权价格也为5000元/吨，则该看涨期权内在价值为零。
（三）当看涨期权的行权价格高于相关标的合约价格，该看涨期权为“虚值期权”，无内在价值。比如，某交易者拥有一个行权价格为5100元/吨的某品种看涨期权，而此时，期货价格为5000元/吨，该期权为虚值期权，无内在价值。
看跌期权
（四）当看跌期权行权价格高于相关标的价格，该看跌期权为“实值期权”，具有内在价值。比如，某品种看跌期权合约行权价格为5100/吨，而期货价格为5000元/吨，该看跌期权实值部分为100元/吨，内在价值为100元/吨。
（五）当看跌期权的行权价格与标的物价格相等或非常相近，该期权为“平值期权”，内在价值为零。如某品种期货价格为5000元/吨，看跌期权行权价格也为5000元/吨，则该看跌期权内在价值为零。
（六）当看跌期权的行权价格低于标的物价格，该看跌期权为“虚值期权”，无内在价值。比如，交易者拥有一个行权价格为5000元/吨的某品种看跌期权，而此时期货价格为5100元/吨，该期权为虚值期权，无内在价值。
以上是期权内在价值的六种情况，如下表所示
权利金又叫作期权费，是期权合约的价格，也是期权买方为了获得期权权利向卖方支付的费用。
对期权买方来说，支付合约的权利金获得的是权利，不论标的资产价格怎么变动，其可能面临的最大损失只是权利金。
而期权卖方来说，是从买方那里收取权利金，则必须承担履行期权合约的义务，因为权利金的存在，买卖双方的权利义务是不对等的。
举个栗子：假设当前沪深300指数点位为3210点，投资者小明买了一手行权价格3200点，1个月后到期的沪深300看涨期权，小明支付了权利金为90点，以3200点价格买入指数的权利，如果预判错误，亏损了，那么就会损失掉这90点的权利金。
如果未来指数大涨，卖方则必须要履行义务，以3200点的价格把指数卖给小明，小明此时的收益的。
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