融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。
融资融券的本质就是给投资者增加操盘资金,放大投资者的收益,实际上和第三方融资是一样的。
融资和融券其实是两种形式,融资是指用自己的股票作为抵押物,向证券公司借钱买入股票;
如果借钱买的股票涨了,盈利的部分还清向券商所借的资金以及利息,剩下的就是自己的利润;融券是指拿本金作为担保物,向证券公司借股票,然后卖出股票,卖出的股票跌了在以低价买回相同的种类的等量股票。
融资融券是指客户提供担保物,证券公司向其出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出,客户在约定期限偿还所借资金或证券及利息、费用的证券交易活动。融资融券业务对资本市场最主要的影响在于实现了杠杆交易和卖空机制。它在西方国家有着悠久的历史。
股票质押融资则是用股票等有价证券提供质押担保获得融通资金的一种方式。
由两者的定义可以看出,融资融券和股票质押融资的联系在于,两者都是一种融资手段,都需要一定的担保物,在大多数情况下,两者都是用股票作质押,同时,两者对证券市场资金流会产生显著影响。
在以前证券市场尚不成熟的时候,有的人甚至对融资融券中的“融资”与股票质押融资不加区分,互相代用。随着国家股票质押融资和融资融券制度的规范,市场才逐步对这两个概念有了明确分辨。
参考资料来源:百度百科-融资融券
你好!目前市场上佣金万1、融资5%(量大可调)、融券2.99%起基本上就是目前市场上最低费率了。我给你整理了关于融资融券的一些资料供你参考:
一、融资融券是什么?
融资融券又称“证券信用交易”,是指投资者向机构借入资金买入上市证券,或借入上市证券并卖出的行为。其中,融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,即俗称的“买空”;而融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,俗称“卖空”。
二、融资融券权限开通有什么门槛?
年满18周岁,从事证券交易不少于六个月;
20个交易日的日均证券类资产不低于50万(包含资金、股票、债券、资产管理计划等);
三、办理方式及办理流程
(大部分券商需要临柜办理,极少数券商能线上办理)
(一)、线下直接去营业部开通(办理时间1至2个小时)
带本人身份证和信用账户三方存管银行卡到营业部填写资料(申请书、风险提示书等)---人工录制视频,签合同---出账号,授信额度等
(二)、线上极少数券商能够线上开通(40分钟左右在家就可以完成)
1、电脑登录券商网址,输入资金账号和密码,点击“登录”
2、信用账户开户条件自动效验
3、融资融券交易风险揭示(视频播放大概15分钟)
4、融资融券业务知识测试,10+4道题。截止此步骤,都是电脑完成,上班期间也不影响。
5、身份确认:手机APP扫码----身份证正反面进行拍照---等待视频接入(人工视频录制大概10分钟左右,录制完后视频审核也需要10分钟左右)
6、收到视频审核通过的短信通知后:绑定信用账户三方存管,等几分钟就能看到【信用户资金账号+授信额度】
四、融资利率?
就目前来说,标准利率是8.35%,但是很多家券商都是能给到优惠利率的,市场上普遍的优惠基本上都在5.5%-6%左右,少数券商能够优惠到5%(量大的话还可能更低)具体的看你怎么去跟券商谈。我统计了一个费率表,你在选择券商的时候可以做一个参考:
五、融资融券利弊?
优点:判断正确,放大利润
缺点:判断失误,放大亏损。甚至会有被平仓、爆仓的风险。
因为融资融券是加了杠杆的,收益和风险都放大了,所以是需要注意风险控制的。
以上是我的回答,希望对你有帮助.祝你投资顺利万事大吉!
您好,融资融券交易,又称信用交易,分为融资交易和融券交易。
通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入资金用于证券买入,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”;
融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用;投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。
总体来说,融资融券交易关键在于一个“融”字,有“融”投资者就必须提供一定的担保和支付一定的费用,并在约定期内归还借贷的资金或证券。
希望我的解答对您有所帮助!