基金净值、基金累计净值、基金持仓是什么意思？

Question

我的理解：基金净值，就是每份的价值！如果在当前净值（1元）买进的话，买110份，就要花110元。是吗？如果我是在昨天买进的110份，昨天的净值是0.9元，那今天是不是等于涨了1毛钱！我的收益就是110-（0.9X110）.也就是净值X份数减掉昨天的净值X价数，是这样吗？基金累计净值：网上都说是当前净值+基金累计分红，我实在是读不懂这个累计分红是怎么算出来的，希望有人能像我上面那样举例回答我，谢谢！基金持仓：是不是我所购买的那支基金的所有投资股票项目？

请用打比方的方式回答，不然我会看不懂，谢谢！比如净值，就好比我买了100万的房子，欠债20万，我的房子净值80万，这样！
还有指数基金，我硬是搞不懂什么是指数基金，虽然网上很多，但是回答太过专业，导致我还是一头的雾水！

Answer 1

基金净值：你的理解基本正确。
累计净值：累积分红+当前净值。累积分红就是自基金成立以来，该基金向投资人分配的盈利。
或者你这么理解也行，累计净值就是自从成立以来的本金+全部收益-费用（管理费托管 费等），这里面有个问题，就是自成立以来赔钱的时候多，那么累计净值是负的概率大
基金持仓：如果你买的基金是股票型投资基金的话，那么你的理解没错。
指数基金：首先你要明白，指数是什么是怎么来的，比如沪深300指数，就是把300只股票按照某种 特定编制方法计算出来的一组数字，首先选定2004年12月31日，将指数点位定为1000点， 然后随着时间流逝，300只个股的股价在变动，再给它们按照已定的编制方法计算最新的点位，比如最近2321.98。然后所谓指数基金就出来了，就是按照指数编制方法，同步买入对应比例的个股，300只个股全买。然后指数基金的点位和指数的点位变动基本保持一致，就是所谓跟踪指数。当然，指数很多，所以跟踪指数的指数基金也就很多，不单单沪深300这种。追问

其它都清楚了，就是指数基金还是很模糊，没看懂！能有劳再说明白一点么！指数基金怎么算收益的？

追答

有点别扭哦，已经采用了别人答案，不采用我的答案，还来追问？
指数基金就是按照指数的差额计算收益的，随便举个例子哈，比如你再沪深300指数2000点的时候买了嘉实沪深300指数基金，然后在指数2200点的时候卖出了指数基金，那么你的收益就是10%=（2200-2000）/2000（当然这是纯理论上的，实际中会有一点点很少的差额）

Answer 2

　　基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。基金净值=总资产/基金份额

　　基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

　　基金持仓：即手上持有的基金份额。在黄金等商品期货操作中，无论是买还是卖，凡是新建头寸都叫建仓。操作者建仓之后手中就持有头寸，这就叫持仓。

Answer 3

净值 就是基金持有的股票的总值除以份额
累计净值 就是历年的分红加上现在的净值
基金的仓位 是指基金持有的股票啊 债券的份额占基金总资金的多少

Answer 4

你的理解基本是正确的。
基金单位净值 就是每份基金的价值。例如现在是1.20元累计净值 就是当前净值加上历年累计分红。例如5年前每份分红0.20元,3年前分红0.25元，去年分红0.40元，现在净值是1.20元，那么累计净值是120+0.20+0.25+0.40=2.05元。基金仓位 是指基金非现金部分对总规模的比例，通常是持有股票、债券和货币票据等的价值，相对总规模的比例。本回答被网友采纳