基金单位净值和累计净值指什么

Question

如题所述

Answer 1

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。\x0d\x0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。\x0d\x0a\x0d\x0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。\x0d\x0a\x0d\x0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。\x0d\x0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 \x0d\x0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

Answer 2

1. 单位净值，单位净值是指当日基金的单位净值，即当日每只基金的价值。 也可以简单理解为投资者购买基金份额所需支付的价格。例如，一只基金2月14日的单位净值为1.200，这意味着投资者可以在不考虑认购费的情况下，以1200元购买1000份该基金。开放式基金份额每日公布一次。 公告时间为当天15:00以后，大部分基金会在晚上78:00左右公告。 封闭式基金一般每周公布一次基金份额净值。
2. 累计净值，基金累计净值是指基金自成立以来每单位资产净值，不考虑之前的分红情况，反映基金自成立以来净值和盈利能力的累计增长量。
拓展资料：
1、在基金走势图上，需要掌握相应的常识才能理解。首先，投资者需要知道，基金走势图中的单位净值是指基金产品的当前净值。累计净值为基金的历史总收益。另外，炒股上证的朋友都知道是什么。这条线常用于与趋势图上的基金走势进行比较，以反映股票型基金的表现是否优于同期的股票市场。
2、基金走势图的作用是让投资者观察基金的运作是否偏离计划。例如，在购买基金时，合约一般会明确公司运营该基金的能力，如指数、债券和证券在不同时期的可能收益率。如果基金的业绩在实际运作过程中超过该指标，则表示该基金的业务达到或超过基金合同成立时的目标。
3、说到基金份额净值，数值越高越好吗？ 事实上，高净值的一种情况是高累积净值，可以认为基金经理的表现是好的。 一是短线做高，根据市场判断，根据综合基金季报披露的信息分析是否会下跌。另外，我们还需要注意的是，基金份额净值高并不一定意味着会下跌。 看整个净值表现，有一个大概的判断，结合基金经理是不是换了还是同一个人做的。 如果真的做到那么高，业绩真的很好，还有可能有分红的可能。
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