客户洗钱风险等级按照风险程度由高到低分为5类。
产品按其洗钱风险程度划分为高风险、次高风险、一般、较低风险、低风险五个等级。反洗钱等级由中国人民银行及其分支机构按监管分工分为A、B、C、D、E五类。A类中95分AAA100分,90AA<95,85A<90。B类中80BBB<85,75BB<80,70B<75。
C类中65CCC<70,60CC<65,55C<60。D类中50D<55。E类中E<50。《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益。
为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
反洗钱的意义:
1、有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定。
2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全。
3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为。
4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义。
5、有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。