银行会打核实身份证吗？

Question

如题所述

Answer 1

如果银行打电话让客户核实身份信息,无非就是以下两种原因：1、完善客户的个人资料信息；2、针对银行的反洗钱要求,对客户信息进行进一步的核对。目前银行提供两种个人身份信息完善和更新的渠道：一是银行的电子渠道（手机银行、网上银行、微信银行等）。二是本人携带有效身份证件到银行营业网点办理。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定，“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”对在银行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。
需要核实完善的客户身份信息共有9项：

姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件、身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。一份完整的个人客户信息，是客户对自身身份的基本认证，也是客户在银行办理业务的基本条件；同时还可以防止单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失。
如果信息不完整、不真实，按照国家相关规定，在个人信息要素缺失的情况下且银行短信首次提示后，最长90天内未更新的，将影响非柜面渠道交易；未在合理期限内重新识别客户信息，客户将被中止办理部分业务。具体为，涉及查询类、扣划类以及结算类等金融业务将受限。