1、复核与交换手续不严格。由于受同城网络的限制同城票据交换仍然没有完全脱离人工交换，在票据交换过程中，从提出票据这个方面看，票据交换要经接柜员、记账员、复核员、综合员、票据交换员等几个环节，每个环节都有不同的人审核确认，但票据传到交换员手中之后的一系列处理，往往缺乏复核监督，增加了作弊的可能性，也为交换员作案创造了机会，票据从交换员到记账员这个环节，应建立严格的交换手续，对每张票据的种类、金额、户名等进行逐一登记，实际工作中，登记执行的不好，有的根本就没有登记。2、违规操作，管理滞后。纵观票据交换中发生的案件，有相当一部分是没有很好地执行规定的操作规程所致，有的票据交换员的上机口令其他经办人员也知晓，会计岗位应该按岗位分离监督制约操作，有些业务需要由会计主管完成的工作，有时候也会由交换员代替完成。只要个人临时有事，超越职能权限现象时有发生，甚至一人包揽票据交换全过程，有的受人员的限制，临时性从事记账、复核，又从事票据交换业务，且没有任何交接手续，票据交换员既掌握票据交换专用章，又掌握业务公章、转讫章，个人名章到处乱放，安全意识淡薄，致使犯罪分子有机可乘3、票据交换员素质不高。实际工作中我们发现，一些单位让坐不住凳子的人员从事票据交换工作，这部分人中个别人责任心不强，素质不高甚至较差，在完成工作时，对票据审核不严格，风险防范意识淡薄，不能够很好地执行有关的规章制度，而人民银行的票据交换员又无法对他们实施有效管理，交换完毕后，有的交换员便带上票据走向社会，增加了很多不安定因素
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