银行业务需要身份证的最终解释

Question

银行业务需要身份证的最终解释

Answer 1

一、由于银行业务存在个人隐私和利益指向，所以法律规定很多的银行业务必须提供本人身份证，代理办理的除了需要提供本人身份证件还需要提供被代理人的身份证件，部分业务还需要提供委托授权。
二、需要提供身份证的业务种类一般有：
1、开户、销卡；
2、挂失、解挂；
3、五万以上存取现金和转账；
4、开通电子介质类银行及相关业务；
5、开立账户（包括卡、折）过程中的各种附加业务，如短信通知、三方存管、银证转账、手机银行；
6、修改密码
7、查询类业务，比如查询历史明细、账户余额等等；
8、查询历史交易
9、信用卡取款
10、办理一次性汇款业务,即汇款人未在银行开立账户的
11、结售汇
三、对于身份的确认，便于该银行业务的权益指向明确，便于国家反洗钱管理工作的源头控制。

Answer 2

实名制的要求。追问

银行如果不要身份证和要身份证，同样的业务它但心什么呢

追答

没有身份证不能办理开户业务。
如果是对外汇款，不持身份证如果汇款有误退回时无法联系汇款人。