44问答网
所有问题
当前搜索:
信贷员利用职务之便借名贷款
银行
信贷人员利用职务之便
,向客户借钱,属于违规违纪吗?
答:
一属于违法行为的。不仅个人要受到处罚,负责的银行也要受到银监会的处罚。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定,福建银监局对泉州银行某员工
利用名
下账户参与民间借贷、为他人过渡资金一案进行了立案调查、审理。经查明,该行存在以下违法违规行为:该行安溪支...
法律问题:银行职员
利用职务之便
唆使利用他人办理
贷款
挪为己用,属于什么...
答:
但是如果这个
信贷人员
是公务人员,按我国刑法规定:金融工作人员
利用职务之便
,假冒他人名义或者虚构姓名等方式骗取金融机构
贷款
归个人的,按贪污罪定罪!!!现在问题又来了,因为你的父亲是知道他这样做的还给他贷款,如果不能证明你的父亲没有与他共同占该贷款目的的话,你父亲与这个
信贷员
按贪污罪的共犯...
农村信用社
贷款
如何处理违规人员
答:
个别
信贷员利用
工作
之便
,置金融法律法规于不顾,通过自批自贷、捏造借据、冒用他人名义等形式套取
贷款
,搞第二职业。 (五)信贷员有章不循,违规操作。在贷前调查环节,信贷员没有按照有关规定进行尽职调查,对客户存在的风险隐患应发现而未发现;在贷款发放环节,没有按照有关规定与客户签订
借款
合同、担保合同等法律文书,...
信贷员用
我的名子
贷款
怎么办
答:
坚决不能同意。您可以严肃的告诉他,他的这种行为是
借名贷款
。目前金融机构正在严打此种行为。
个人信用
贷款
都有哪些风险,这些地方你知道么
答:
推荐使用有钱花,有钱花是度小满金融旗下
信贷
品牌,面向用户提供安全便捷、无抵押、无担保的信贷服务,借钱就上度小满金融APP(点击官方测额)。有钱花消费类
贷款
日息低至0.02%起,具有申请简便、利率低放款快、借还灵活、息费透明、安全性强等特点。和您分享有钱花消费类产品的申请条件:主要分为年龄...
银行职员
利用职务之便
唆使利用他人办理
贷款
挪为己用,属于什么形式的犯罪...
答:
够不上罪,因为手续都全,没偷没占合合法,只能向银行上级举报,是违规放贷,要是很多钱收不回去有个违法发放
贷款
罪,他是通过个第三人办贷款完向第三人
借款
的形式使用借贷的,是第三人与银行借贷并还银行,他要还第三才对
银行
贷款
融资案例
答:
吴某也未按照规定进行实地调查核实
借款
公司实际经营情况出具调查报告,致使该银行被张某等人
利用
亿鹏公司
贷款
600万元,至案发时造成该银行损失423万余元。 其中缘由很简单,
信贷员之
所为未进行详细调查,是因为业务为领导介绍,客户经理李某供述,大翔公司是小企业金融业务分中心经理邝某介绍的,他们俩曾一起实地视察,发现地址...
借名贷款
属违法放贷吗?
答:
部分农村信用社内部管理混乱,为完成收息任务,虚构
借款
人名义和个人资信等信息资料,违规放贷。如某社为了完成
贷款
利息收入任务,
信贷员
虚构5人姓名,伪造个人信息资料以贷收息5笔共计9.35万元,贷款后直接转入利息收入科目,虚增贷款利息收入9.35万元。民间借贷是违法的吗?家里有闲钱可以拿去放贷吗?现...
假名
贷款
行政处罚
答:
一是冒名贷款。部分农村中小金融机构办理农户贷款时,在名义借款人不知情的情况下,虚构或采取不正当手段,借名义借款人的个人信息资料取得贷款。如曹某在李某不知情的情况下,
用
李某的身份证及名章在农村信用社办理冒名贷款5万元。二是
借名贷款
。借款人在征得名义借款人同意并取得相关个人信息资料的情况下,以多个借款...
冒名
贷款
的定罪量刑
答:
冒名进行
贷款
的行为,在数额达到刑法规定情节的,构成贷款诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条:【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处...
1
2
3
4
5
6
涓嬩竴椤
其他人还搜
银行内部人员帮做贷款
信贷员借名贷款自用刑事判决
银行员工借名贷款自用
农村信用社冒名贷款案例
银行员工借客户贷款的钱
银行工作人员借网贷
信贷员让他人贷款自己使用
银行信贷专员借走贷款资金
信贷员骗我还贷款