在
三国演义里，马超的身世是非常悲惨的，他全家三百多口被
曹操诱骗屠杀。在讨伐曹操失败后退回甘肃，自己的两个儿子又被信任的部将杀死，最后投*了
刘备，总算是见了天日，得到了刘备充分的信任，一直担任着把手汉中的重任，并且被授予了骠骑大将军的显爵，在荣誉和恩宠中幸福的度过了最后的岁月。让不少人在同情他的同时又少感安慰。
可是马超这种英雄岂是张鲁之辈所能限量？他太出色，太响亮，把张鲁手下的一帮无能庸才给比的委琐不堪。有人进谗言说：马超这个人不能信任，他连自己的父亲都能出卖，何况是主子呢？张鲁听了果然对马超防备很严，这有点儿象当初的吕布了，能耐很大，做人也很失败。
后来刘备西征刘章，张鲁考虑到刘章如果完蛋自己也好不了，于是派马超去葭萌关进攻刘备。刘备当时正在全力进攻成都，没有多余的兵力分出来对付马超，张飞，赵云等将正在扫请成都的外围，也并没有参与到与马超的战斗中。只是派了个李恢去劝降，马超在张鲁那里混的本来就不如意，这次出兵也只是借用自己的名声去威慑一下，手里并没有指挥权，于是就跟随李恢投降了刘备。
马超这个人的名气实在太大了，这在当时的刘备阵营里是谁都比不了的。
关羽就有点儿嫉妒马超，写信给
诸葛亮问马超的人才怎么样（关羽当时并没有提说到西川和马超比武）。诸葛亮回信说：马超这个人文武双全，雄烈勇猛，就想汉朝开国时候的英布和彭越一样，可以跟张飞并驾齐驱，但是比不了你的超然绝伦啊。我们都知道关羽的脾气喜欢出格恭维，他拿出信来满世界的宣扬，借此来压服马超。
马超这个人自己也有问题，大大咧咧，当时刘备的身份只是个汉朝的左将军，马超呢见了刘备也不怎么尊敬。总是直接喊刘备的名字，比如：嗨，玄德。这让刘备很不舒服，张飞也看不过去，总想找个机会教训他一下。后来孙权派吕蒙讨伐荆州，刘备带张飞，马超沿水路到了公安和关羽汇合。在一次开军事会议上，关张故意早早的来到刘备身边，马超不知道，还是大大咧咧进来就喊：嗨，玄德。关羽当时就火了，和张飞拔出
剑来命令马超给刘备下跪。马超当时吓坏了，整个后背都是汗，扑通一声就跪下了，从此再也不敢对刘备不敬了。
这件事情对马超的触动是很大的，从那以后马超就变的谨慎小心了，夹着尾巴做人。我们都知道一个武将要是没有了性格那么他的才华也就被泯灭了，在后来讨伐汉中的过程中，马超的表现让刘备相当不满意。完全不见了当初席卷关西的威风，磕磕绊绊的跟一个曹洪打了个互有胜负，甚至被一个老黄忠给抢了风头，马超的威望也一天一天的下降。汉中平定后，刘备甚至宁可用魏延来镇守，也不用马超，在内心深处，刘备对马超是有着深深的防备的。
回到成都后，发生了一件大事，有个叫彭漾的人由于不受刘备重用，一肚子牢骚，到处乱讲话。他跟马超的私交还不错，一次喝醉了，在马超的寓所里说了几句对刘备不尊敬的话。我们知道马超被刺激以后是非常敏感的，当时他的处境是“羁旅归国，常怀危惧”——《三国志。蜀书。马超传》，立刻向刘备报告，最后刘备把彭漾给杀了。这样一件事情其实传出去是相当不光彩的，人家信任你，把你当朋友，和你说几句心里话，你一转身把人家卖了。从那以后，人人见了马超都躲的远远的，谁都不敢招惹他。
马超呢，从此更加的委琐小心，在孤独和压抑中度过了后半生，章武二年，年仅四十七岁就早早的离开了人世。
综观马超的一生，让人不能不为这个才华出众而又际遇窘迫的将军扼腕叹息。这个十七岁从军，二十岁就大破郭援威镇河东的一代名将如此凄惶的走完了自己的后半生。其中有刘备山头主义的原因，更多的是他自己做人的失败。
章武元年(公元221年)，刘备为报东吴杀害关羽之仇，悍然发动了攻打东吴的“夷陵之战”马良因其对荆州西南四郡风土人情的熟悉，刘备派他到武陵联结“蛮夷”助蜀伐吴，功成，深受刘备器重。后在夷陵之战中，刘备兵败，马良亦遇害，年仅三十六岁。