风险管理的三要素及其内容

Question

如题所述

Answer 1

金融风险的3要素?
1.风险因素：有关主体从事了金融活动；
2.风险事故：某些因素发生意外的变动（非计划、非预期、非故意）；
3.损失的可能性：经济损失的可能性。

金融风险的管理
一内部控制与全面风险管理
1.内部控制架构：控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督；
2.全面风险管理架构
⑴企业目标：战略目标、经营目标、报告目标、合规目标；
⑵风险管理的要素：内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通、监控；
⑶企业层级：整个企业、各职能部门、各条业务线、下属子公司。

二全面风险管理的流程：风险的识别、评估、分类、控制、监控、报告。

三信用风险管理
1.机制管理：审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制
2.过程管理
⑴事前管理
“5c”：偿还能力（capacity）、资本(capital)、品格(character)、担保品(collateral)、经营环境(conditions)、
“3c”： 现金流(cash)、管理(control)和事业的连续性(continuity)
⑵事中管理
⑶事后管理

四市场风险管理
1.利率风险管理的方法
⑴选择有利的利率；
⑵调整借贷期限；
⑶缺口管理；
⑷持续期管理；
⑸利用利率衍生产品交易。
2.汇率风险管理的方法
⑴选择有利的货币；
⑵提前或推迟收付外币；
⑶进行结构性套期保值；
⑷做远期外汇交易；
⑸做货币衍生产品交易。
3.投资风险管理的方法
⑴股票投资：买涨卖跌、分散投资、购买基金、股指期货或期权；
⑵金融衍生产品投资：加强制度建设、进行限额管理、进行风险敞口的对冲与套期保值。

五操作风险管理
1.制度管理
2.信息系统管理
3.流程管理
4.职员管理
5.风险转移

六流动性风险管理：
1.保持资产的流动性
2.保持负债的流动性
3.进行资产和负债流动性的综合管理。

七法律风险与合规风险的管理
1.加强文化建设
2.加强组织和制度建设
3.加强人力资源管理
4.加强过程管理

八国家风险管理
1.国家层面的管理方法
2.企业层面的管理方法

九声誉风险管理

Answer 2

货交易的风险管理涉及到三个方面，即趋势判断、资金管理、及时止损。

　　趋势判断

　　趋势判断是一个容易理解，容易判断，但难以坚持的工作。趋势判断的最简单的方法，是遵循均线系统的趋势，但投资者往往是看清趋势，却短线操作，从而导致趋势走完后，自己不仅没赚到钱，反而交了不少手续费，甚至出现较大的亏损。改变这种结局的唯一方法是，趋势判断确认后，制定科学的投资方案，对建仓过程、建仓比例和可能遇到的亏损幅度制定相应的策略和应对方案。

　　资金管理

　　　　在具体的资金管理上，可以根据所投资品种历史走势中逆向波动的最大幅度、各种调整幅度出现的概率，以及自己后续资金的跟进能力，合理地设置仓位。例如，假设期货公司收取的保证金为10%，如果统计数据显示，在一波上涨行情中，某品种逆向最大波动幅度为4%，则在要求风险率始终大于100%的情况下，允许的最大建仓比例为71.43%。不过这种情况下其资金的最大亏损率达到28.57%。如果客户允许风险率下降到80%，即接近强平点，则合理的最大建仓比例为83.33%。但这种情况下资金的最大亏损率达到33.34%。

　　及时止损

　　止损是初入期货市场上的投资者需要克服的关键一环。及时止损，可以保存实力，避免遭受釜底抽薪的损失。期货交易不怕错就怕拖,拖延不但损兵折将还可能导致全军覆没。投资者应根据自己的资金多寡，心理承受能力，所交易品种波幅大小，设立合理的止损位。

Answer 3

风险管理的三要素：风险分析、风险评估和风险控制。
风险评估是指，在风险事件发生之前或之后(但还没有结束)，该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。即，风险评估就是量化测评某一事件或事物带来的影响或损失的可能程度。
从信息安全的角度来讲，风险评估是对信息资产(即某事件或事物所具有的信息集)所面临的威胁、存在的弱点、造成的影响，以及三者综合作用所带来风险的可能性的评估。作为风险管理的基础，风险评估是组织确定信息安全需求的一个重要途径，属于组织信息安全管理体系策划的过程。
在开发新的软件系统过程中，由于存在许多不确定因素，软件开发失败的风险是客观存在的。因此，风险分析对于软件项目管理是决定性的。风险分析实际上就是贯穿在软件工程过程中的一系列风险管理步骤，其中包括:风险识别、风险估计、风险管理策略、风险解决和风险监督等。

总会有些事情是不能控制的，风险总是存在的。做为管理者会采取各种措施减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，以避免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。风险控制的四种基本方法是:风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。