大额现金存取款规定

Question

如题所述

Answer 1

单笔存取5万元以上，要登记资金来源或用途。
2月9日，贝壳财经记者从北京地区3家银行网点了解到，目前客户大额取现还只需要按照提前预约的规定，一般要在前一工作日下午3点前致电网点预约，取现时还不用登记；“大额”的标准普遍是5万元。
根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“《办法》”）规定，自2022年3月1日起，我国境内商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
【拓展资料】
央行试点大额现金管理并不会影响取款自由，为存款人保密”的原则，央行要求的存取款信息尤其是存款信息也只是粗线条的，不会涉及更多个人的隐私信息，也不会因此而影响公众的取款自由，公众可以放心并积极支持央行试点大额现金管理工作央行通过试点大额现金管理，将一切不必要的用现行为阻挡在合理用现大门之外，减少不正当的现金投放，节约现金使用，将有力引导民众通过其他支付方式实现日常生活支付的需要。尤其央行已着手人民币数字货币研发并投入试点，大额现金监管与其相适应的配套工作，有助于加速和推动人民币数字化时代的全面到来，使数字货币逐渐成为公众支付生活的主流。
调整的作用：反洗钱力度加码，大额现金交易报告标准已降至5万。
为什么要增加大额存取现的登记要求？对此，央行表示，主要是提升我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，提升金融机构反洗钱工作水平。
业内人士分析称，现金具有不记名、不可追踪、交易成本低等特点，这为非法跨境资金流动、部分贪污受贿等违法犯罪活动提供了可乘之机。